11月21日，三名男子来到兴业银行(行情601166,诊股)沈阳分行南塔街支行，拟办理对公开户业务，其中一人声称自己是公司法人，另外两人为代办人，公司名为某电子商务公司。在业务办理过程中，兴业银行工作人员发现，该“法人”言语含糊其辞，表达的内容前后矛盾。比如，其户籍地址为河南省，在被问到沈阳居住地址时，无法准确回答；在被问到公司具体经营范围时，其辩称办公地点和厂房不在同一地点，不经常去厂房，所以不了解。鉴于种种疑点，银行工作人员提出了上门核实的请求，客户声称暂不方便，随后离开，再未回到网点办理其他业务。
　　就在不久前的11月14日，一女子带领两名台湾籍客户到兴业银行沈阳分行怒江街支行开卡，该女子随身带有两名台湾籍客户的工作证明，工作单位为某商贸公司。业务办理过程中，银行工作人员要求其提供单位座机进行核实，该女子先是回答没有座机，随后又声称有座机，但其提供的座机号码已经暂停服务，银行工作人员认为其行为可疑，拒绝办理开卡业务。
　　不难看出，这是两起典型的虚假开户行为。今年以来，兴业银行沈阳分行已经堵截几十起类似的虚假开户风险事件，有效防范了洗钱风险。该行相关工作人员表示，在监管部门和金融机构不断加强账户管理、加强客户身份识别的背景下，虚假开户手段也呈多样化，不法分子更善于利用风险意识较为薄弱的人群，企图通过买卖银行账户达到诈骗或洗钱等非法目的，金融机构必须严守合规底线，增强柜面人员业务素质，严格落实客户身份识别管理要求，多渠道、多层面了解客户的开户背景和真实目的，及时发现疑点，防范虚假开户。（王沈兴）

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