技术分析来源于“道氏理论”，包含的内容很多，趋势投机、形态学、指标学等。从短线，到中长线；从股票、外汇到商品期货，适用程度非常广泛。基本面分析决定你是否入市，而技术分析则决定了你买卖交易的行动。
以前我很不喜欢技术分析，因为用的人很多，用的人多了其有效性会降低，而且当时我认为技术分析没有内在的逻辑性，感觉心理会没底。然而，技术分析却能通过寻找“最佳”或第一、第二买卖点来帮助我们扩大利润、减少损失。
散户如何运用技术分析来盈利？
1）看趋势
当你决定是否入市时，应当考虑整个市场的状况，判断：牛市还是熊市。散户应该采取的操作策略是“牛市要炒股，熊市要撤退”。我们可能没有宏观经济学家那么专业来判断基本面的经济情况，银行利率高低、市场流动性的好坏，但是我们可以通过一些简单的方法来判断市场牛熊。
比如，曾经讲过的n%法则，当指数或个股上涨20%后，它就有78%的概率继续上涨。这是一个经验方法，你可以将这个n%根据自己的经验设置在15%~20%之间，只要指数的涨幅超过n%，你可以简单定牛市，从而采取牛市的操作策略。
再比如，“道氏理论”中判断趋势的方法，波峰、波谷依次抬高是牛市，波峰、波谷依次下降是熊市。
也可以采用均线来判断，比如250日均线称之为“年线”，当指数站稳年线或者一直在年线上运行时，你可以采取牛市策略。
当然，判断股市牛熊的方法很多，以上只是技术分析的简单方法，散户只需要对当前市场有个初步认知，决定是否入市炒股就可以了。
2）看阶段
牛、熊有三个阶段层次的发展，判断好牛、熊的基本情况后，你需要识别当前的市场处于牛市或熊市的哪一个阶段，是启动初期、还是中间大幅拉升、或是行情即将结束的尾段。做趋势投机的人，往往选择“鱼腹”部分，即中间阶段，这部分利润最大，风险最低。
另外，市场的当前状况，是各种长期趋势、中期趋势、短期趋势的叠加呈现，你需要判断出当前的趋势是主要趋势还是次级趋势。这决定了你对行情的判断及操作策略，是上升趋势中的次级折返，还是下降趋势中的超跌反弹？再通过菲波那切数列、历史的支撑压力位、趋势线等工具来判断回调或反弹的空间有多大，做不做这一波？止损、止盈位设置在哪里？
3）看均线
看不同周期均线的收敛、发散、交叉、斜率状况等有何变化，以及k线在哪一根均线的什么位置？
4）看k线
看k线的形态，这通产反映的是月级别的趋势，有无典型的m头、w底，圆弧顶等k线形态，可能是趋势反转或持续的信号；
看k线的组合，这基本上反映的是周的趋势，比如：启明星、黄昏星等。还要看k线中是阳线多还是阴线多，这也是看涨或看跌的信号。以及单根k线的阴阳、实体的长短、影线的长短等，两根k线的相对位置。
5）量价关系
股价的相对高低，成交量与股价之间的配合。正常的情况是：价升量涨，价跌量缩。如果有量价背离的情况，则要特别主要。尤其要注意天量、地量两个极端量，这是主力出没的信号，而倍量上涨也值得关注。
6）看分时图和盘口
看分时图的好处是可以得知即使是同样的k线形态，其形成过程是如何完成的，不同的完成过程有着不同的含义和意图。而盘口，主要关注“异动”，异常的大单、挂单，尾盘突然拉升或早盘的暴力打压等等。
还有一些其他指标，比如：震荡指标、macd等都是技术分析中常用的。但技术分析的重点是：价、量、时、空。即价格、成交量、时间（角度）、空间。掌握好趋势，顺势而为，“吃鱼腹行情”，这可能是对散户来说最简单、有效的方法。